Directrice/Directeur Des Affaires Régionales / Regional Business Manager

Le Travail ! / The Work !

• 1. Gestion des ventes (25 %)
• La directrice ou le directeur des affaires régionales doit faire preuve du sens de l’organisation et d’autonomie, gérer les ventes et les activités du marché, et en faire rapport dans le cadre de visites aux courtiers et d’événements de réseautage sectoriel. Réussir à atteindre et à dépasser les objectifs de vente pour les prêts hypothécaires non traditionnels et inversés comporte plusieurs étapes clés :
• Dresser et tenir à jour une liste de comptes principaux de 15 à 20 maisons de courtage dans une région définie, mise à jour chaque année en fonction du volume d’activités;
• Tenir des réunions trimestrielles avec les responsables des comptes principaux pour examiner leurs volumes et leurs ratios de financement;
• Discuter chaque mois du rendement avec le premier directeur régional, Développement des affaires.


• Comptes principaux
• La directrice ou le directeur des affaires régionales doit aider les courtiers à gérer les demandes en attente ou celles qui restent sans réponse, une façon de solidifier les relations professionnelles. Cette personne doit également rédiger avec exactitude les rapports de dépenses mensuels et les remettre au plus tard à la date limite sans dépasser l’enveloppe budgétaire approuvée.
• Cette personne est également chargée de consigner les commentaires recueillis lors des réunions hebdomadaires dans le système de CRM et d’analyser les ratios d’efficacité de Tableau pour relever les tendances du moment et y donner suite. Elle doit participer de façon active aux réunions hebdomadaires du service pour discuter des tendances du marché, des défis, des réussites et des améliorations aux produits et services.


• 2. Activités de vente et réalisations (30 %)
• La directrice ou le directeur des affaires régionales doit passer au moins quatre jours par semaine à l’extérieur du bureau, à faire des appels de vente proactifs pour conclure de nouveaux contrats et à visiter nos courtiers pour faire le point sur les améliorations apportées aux produits, les services et le matériel promotionnel. Pour élargir son réseau de courtiers, il lui faut :
• Prévoir au moins 15 réunions hebdomadaires avec les courtiers, en consignant les discussions et les commentaires dans le système de CRM;
• Mettre à jour en continu les coordonnées des courtiers dans le système de CRM;
• Gérer la région de façon à obtenir des résultats structurés et efficaces;
• Réaliser les analyses de niveau intermédiaire pour améliorer les fonctions de développement des affaires;
• Collaborer avec l’équipe Crédit toutes les deux semaines (chaque mois si le travail se fait à distance) pour obtenir des informations sur la qualité des dossiers soumis par des maisons de courtage bien précises et pour renforcer les relations ventes-crédit;
• Participer à d’importants événements sectoriels pour accroître la visibilité de l’entreprise;
• Participer chaque semaine aux réunions conjointes avec le directeur du développement commercial afin de favoriser les efforts de collaboration en vue d’atteindre les objectifs régionaux;
• Collaborer avec le directeur du développement commercial et les directeurs, Canal régional – Prêts hypothécaires inversés pour assurer le meilleur service, la meilleure connaissance des produits et le meilleur soutien qui soient à toutes les maisons de courtage.


• 3. Développement de produits
• Chaque directrice ou directeur des affaires régionales se verra attribuer un concurrent et devra surveiller et signaler tout changement apporté à ses programmes. Il lui faudra également :
• Discuter des produits de la concurrence avec les courtiers, en mettant l’accent sur la satisfaction, les différences et les nouvelles offres du marché;
• Analyser les commentaires sur les produits de la Banque Équitable concernant la tarification, la flexibilité et les exigences relatives au crédit;
• Recueillir des renseignements sur la concurrence auprès des courtiers lors d’événements sectoriels.


• 4. Compétences de présentation (25 %)
• Les compétences de présentation de la directrice ou du directeur des affaires régionales feront l’objet d’évaluations régulières de la part de son gestionnaire. De solides compétences de présentation sont essentielles pour conclure des ventes, ce qui sous-entend des messages clairs, une connaissance des produits, une compréhension des antécédents de crédit et une bonne connaissance du processus de demande. Il lui faut se préparer en fonction de ce qui suit :
• Les documents et promotions dans leurs plus récentes versions;
• Une compréhension approfondie des promotions et des critères d’admissibilité;
• Une présentation de vente détaillée qui comprend les produits liés aux prêts hypothécaires non traditionnels et inversés, les politiques de la Banque Équitable sur le blanchiment d’argent et les exigences en matière de conformité;
• Une connaissance de la couverture régionale, tant urbaine que rurale;
• Un accent mis sur les avantages des produits, de façon individuelle et comparative;
• La présentation des membres de l’équipe régionale dans le milieu du courtage lors d’événements pertinents;
• Les réponses aux questions ou préoccupations des courtiers.


• 5. Gestion des relations externes et internes (10 %)
• Dans ses fonctions de représentation de la Banque Équitable, la directrice ou le directeur des affaires régionales doit incarner les valeurs fondamentales de l’entreprise : le respect, l’intégrité, le service, le pouvoir d’agir et la souplesse. Ses responsabilités sont les suivantes :
• Participer à des événements de courtage, y compris des présentations de vente et des programmes d’appréciation des prêteurs;
• Intervenir auprès d’associations sectorielles pour représenter la Banque Équitable et recueillir des informations sur le secteur d’activité;
• Discourir lors d’événements commandités par l’entreprise en livrant des messages du service du marketing et des communications;
• Élargir les relations au moyen de déjeuners-causeries et présenter les autres membres de l’équipe aux courtiers;
• Faire participer les membres de l’équipe régionale aux présentations au-delà de leur simple présence;
• Assurer les fonctions des autres directrices et directeurs des affaires régionales et directrices et directeurs du développement commercial pendant leurs congés.


• 6. Administration et organisation (10 %)
• Le rendement de la directrice ou du directeur des affaires régionales en matière de gestion des ventes et d’activités de vente sera mesuré en fonction de ses compétences administratives et organisationnelles par la directrice ou le directeur du Développement des affaires.
• Il lui faut enregistrer au moins 15 activités dans le système de CRM avant la fin de chaque vendredi;
• Remettre ses rappots de dépenses dans les sept jours ouvrables suivant la fin du mois;
• Suivre les cours sur la réglementation dans les délais prescrits sur la plateforme QE University, faute de quoi ses primes pourraient ne pas lui être versées.


• 1. Sales Management (25%)


• The RBM must be highly organized and self-directed, managing and reporting on sales and market activities through broker visits and industry networking events. Success in achieving and exceeding sales targets for Alternative and Reverse Mortgages involves several key steps:
• Develop and maintain a Key Account list of 15-20 brokerages within a defined region, updated annually based on business volume.
• Conduct quarterly meetings with key accounts to review their volumes and funding ratios.
• Discuss performance with the Regional Director of Business Development monthly.


• Key Accounts
• RBMs (Regional Business Manager) are expected to assist brokers with deals in the pipeline or those who are unresponsive, fostering stronger relationships. They must also complete monthly expense reports accurately and submit them by the deadline within their approved budgets.
• The RBM is responsible for documenting feedback from weekly meetings in the CRM and analyzing efficiency ratios from Tableau to identify and address current trends. Active participation in weekly departmental meetings to discuss market trends, challenges, successes, and product/service improvements is also required.


• 2. Sales Activities and Achievements (30%)
• The RBM is expected to spend at least four days per week out of the office, making proactive sales calls to generate new business and visiting existing brokers to provide updates on product enhancements, services, and promotional materials. To build a wider broker network, the RBM must:
• Schedule a minimum of 15 broker meetings weekly, documenting discussions and feedback in the CRM.
• Continuously update broker contact information in the CRM.
• Manage the region to achieve structured and effective results.
• Provide mid-level analysis to enhance business development functions.
• Interact with the credit team bi-weekly (monthly if remote) to gain insights into the quality of business submitted by specific brokerages and to strengthen sales-credit relationships.
• Attend major industry events to increase company visibility.
• Participate in joint BDM and RBM meetings weekly to foster collaborative efforts toward regional goals.
• Collaborate with BDM and Reverse Mortgage Channel Managers (RCM) within the region to provide best-in-class service, product knowledge, and support for all brokerages.


• 3. Product Development
• Each RBM will be assigned a competitor to monitor and report on any changes to their programs. The RBM will also:
• Discuss competitor products with brokers, focusing on satisfaction, differences, and new market offerings.
• Analyze feedback on Equitable Bank’s products regarding pricing, flexibility, and credit requirements.
• Collect materials from brokers for competitive intelligence at industry events.


• 4. Presentation Skills (25%)
• The RBM’s presentation skills will be regularly assessed by their manager. Strong presentation skills are crucial for sales, requiring clear messaging, product knowledge, credit history understanding, and familiarity with the application process. The RBM must be prepared with:
• Up-to-date collateral materials and promotions.
• A thorough understanding of promotions and qualifications.
• A comprehensive sales presentation that includes products related to Alternative and Reverse Mortgages, Equitable policies on Anti-Money Laundering, and compliance requirements.
• Knowledge of regional coverage, both urban and rural.
• A focus on product benefits, both individually and comparatively.
• Introductions of regional team members to the brokerage community at relevant events.
• Responses to broker-related questions or concerns.


• 5. External & Internal Relationship Management (10%)
• As a representative of Equitable Bank, the RBM must embody the company’s core values: Respect, Integrity, Service, Empowerment, and Agility. Responsibilities include:
• Participating in brokerage events, including sales presentations and lender appreciation programs.
• Engaging in industry associations to represent Equitable Bank and gather industry insights.
• Speaking at company-sponsored events with messaging provided by the Marketing & Communications department.
• Expanding relationships through lunch meetings and introducing other team members to brokers.
• Involving regional team members in presentations beyond a mere appearance.
• Covering for other RBMs and BDMs during their time off.


• 6. Administration and Organization (10%)
• The RBM’s performance in Sales Management and Sales Activities will be measured based on their administrative and organizational skills by the Manager of Business Development.
• Enter at least 15 CRM activities by the end of each Friday.
• Submit expense reports within 7 business days of the month’s end.
• Complete regulatory courses within deadlines on EQ University, as failure to do so may affect bonus payouts.

Parlons De Vous ! / Let's Talk About You !

• Solides compétences en communication écrite et orale.
• Maîtrise de Microsoft Office (Word, Excel, PowerPoint).
• Expérience préalable de la vente ou de la souscription dans notre secteur.
• Personne autonome et très organisée capable de mener plusieurs tâches de front.
• Titulaire d’un permis de conduire valide et d’un dossier de conduite sans tache.
• Diplôme d’études collégiales ou d’études postsecondaires équivalentes.
• Au moins cinq années d’expérience dans le secteur.
• Excellentes habiletés interpersonnelles.


• Strong written and verbal communication skills.
• Proficiency in Microsoft Office (Word, Excel, PowerPoint).
• Previous sales and/or underwriting experience in the industry.
• Self-directed and highly organized with the ability to multi-task.
• Valid driver’s license and a clean driving record.
• Completion of a college or equivalent post-secondary degree.
• At least 5 years of industry-related experience.
• Outstanding interpersonal skills.